开曼CIMA监管丨无与伦比的优势

开曼CIMA监管

我们知道开曼群岛进入大众的视野主要在于该国对于其他国家的公司来说是“避税天堂”，而背后的功臣非CIMA莫属。开曼CIMA监管查询。

目前全世界大概有572家世界知名银行都在此设立分部，据不完全统计从世界各地已经吸收了近5万亿美金的存款。开曼做为金融中心已经久负盛名，这里现存的法律制度和政府政策都能够为金融创新提供良好的制度环境。

1997年至今，在CIMA成立的20年间，一步步建立并维护起了开曼群岛的金融秩序。

2017年底，开曼群岛颁布了“反洗钱法”,从发行货币、金融服务监管、海外监管，到打击腐败、洗钱和逃税方面，开曼群岛金融管理局（CIMA）都提供了健全的框架，始终严格执行国际合规标准来维护其司法管辖区的声誉。

你能否想象，开曼群岛，加勒比海上，一座国土面积仅中国1/36923的小群岛，竟是：世界第四大金融中心、全球第五大银行中心，经济与合作发展组织（OECD）白名单成员之一，监管着500多家银行，超过9000家对冲基金公司，近11000家共同基金…

就连我们耳熟能详的行业巨擘们，阿里、腾讯、百度、可口可乐、保洁、英特尔等都在此处安营扎寨。

开曼CIMA监管VS顶级外汇监管机构

事实上，在监管程序和要求上，CIMA与FCA、ASIC等主流监管机构并无太大不同，对监管企业都有着严格的监管要求。

澳大利亚证券与交易委员会（ASIC）的牌照为金融服务提供商牌照，该许可允许进行经纪业务和对冲。资金要求为110万澳元，年费按照营收从3,500到50,000澳元不等。在办公室设立、财务会计及审计、客户资金隔离、公司定期报告等都有着严格的程序和要求。

在英国金融市场行为监管局（FCA）方面，监管制度更是异常严苛，牌照实施分级制度，不同的牌照拥有不同的业务权限。FCA要求客户账户实施强制隔离，并要求经纪商为客户提供最高50,000英镑的金融服务补偿计划（FSCS）。此外，经纪商还需要为客户提供最佳执行，并必须保证提交阶段性报告。

事实上，开曼外汇监管机构（CIMA）的监管服务，是最为接近英国金融监管局FCA的执行准则。

这是由于开曼群岛是英国的海外领土，英国保留将某些立法规定的适用范围扩及至群岛的权利，这是根据皇家特权通过枢密院令（法律颁布）进行的。

此外，CIMA在杠杆比设置上具有较强的弹性操作空间，如果你是偏好高收益、抗风险性强的投资者，可选择拥有更灵活杠杆比率的CIMA（开曼群岛金融管理局）监管服务。

在客户资金安全和监管保障上，CIMA和FCA一样，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。

开曼CIMA监管和FCA的相似制度规定

• 客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下
• 定期对客户资金账户进行每日清算及对账
• 以书面形式或协议确保经纪商作为受托人持有客户资金，银行无权对此类账户的任何资金与经纪商的任何其他账户进行合并，或就持牌方所欠的任何债务对客户银行账户内的资金进行扣押或反诉

目前，开曼群岛金融管理局（CIMA）已与美国、加拿大、加勒比地区、英国、南美等数十个国家和地区达成双边和多边的谅解备忘录及承诺。这也直接表明了CIMA在国际金融服务业中的影响力。

想获取CIMA监管牌照？必须通过层层严苛筛查

• CIMA不仅有着完善的监管体系，还以其强硬的执法规则著称。
• CIMA持牌公司还需要进行许多尽职调查。比如外汇经纪商想要在开曼群岛获得监管牌照，需要在当地申请注册，明确运营范围为外汇交易服务。
• CIMA监管下的外汇经纪商，申请牌照需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。
• CIMA对申请持牌的外汇经纪商也需要通过运营资格审查，以确保该公司作为一家外汇经纪商或投资公司有充分的持续运营能力。

可见，从监管环境上可看出，开曼群岛金融管理局（CIMA）不仅有着严格反洗钱制度、严格的监控和可疑报告要求，还有着严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求等多种较为完善的、富有远见的政策及规定。这也是开曼群岛之所以能脱颖而出，成为国际经济中心之一的重要原因。

此外，受 CIMA 监管的经纪商须还履行诸多义务，其中包括：

• 每年审计账目
• 提交合规证明与年度决算报表
• 公司信息有任何变动的须予以通知
• 审计员必须就持证人的内部控制措施提供意见
• 持证经纪商/交易商须提交月度报表
• 提交当前投保的详细信息
• 每年对资产负债表账目进行对账

纵观当下，欧洲金融监管机构MiFIDII新规发布，对整个金融行业都造成非常大的影响。尤其是英国本土或经纪商，业务拓展受限，营收能力下降等。

目前英国FCA对杠杆的限制难以满足投资者对保证金比例的需求。这也使得开曼群岛金融管理局（CIMA）监管下的优势凸显 ，在国际金融市场上继续大放异彩。不少FCA监管的经纪商投向了同样拥有严格监管制度，但较为灵活的英国海外属地——这座中美洲的西加勒比群岛。

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