外汇风险管理

什么是外汇风险管理？

外汇风险管理就是通过一套完整的风险管理系统来降低我们在交易的过程中产生不必要的损失，只有这样我们才能实现损失最小化的同时达到盈利最大化。因此，掌握外汇风险管理的技巧，对所有从事交易行情的人来说是必须要去学习和执行的。

外汇风险管理的方法

第一、建立合理的头寸大小

作为一个合格的交易员，我们在交易前就应该知道自己做多大规模的交易是合理的。占用5%还是10%的保证金合理吗？我觉得使用百分比去衡量并不是一个很好的办法。

比如：同样的本金，同样的产品，使用100倍的杠杆和500倍的杠杆占用的保证金比例就不同。1万美金的账户，欧元兑美元使用100倍的杠杠是1000的保证金，而500倍的杠杆占用的是200保证金，这样分别占用资金的百分比就是10%和2%。

如果硬性的要求10%一个合理的头寸大小，那使用500倍杠杆的交易员就要增加到交易5手的欧元兑美元。可想而知，这个风险就瞬间增大了。如果欧元兑美元的一天的波动在100个点左右，那交易5手一天的波动就能达到5000美金，而100倍杠杆只有1000美金。

所以我们在分析仓位合理性时要根据自己的本金、杠杆和交易产品的特点综合去考虑。

直接的办法就是，根据你每次交易能承受的最大亏损决定仓位的大小。比如：我有1万美金的本金，我想分成20次去交易，每次最大的亏损额度就是500美金。这样即使我运气非常差，前10次交易全部亏损，那我还有可能在剩下的十次机会找到盈利的可能。

我们知道欧元兑美元的一天的波动在100个点左右，如果交易一手就是1000美金左右的波动，那就远远超过了我的承受范围，所以我们可以选择交易0.5手。这样一天的波动范围就能控制在500美金左右了。

在实际交易中我们更愿意再降低交易手数来做到合理的外汇风险管理，比如第一次做0.2手，这样就能留出空间，让我们在行情暂时不利的时候在更低的点位进行补仓（比如第二次补仓0.3手），就能降低整体的交易成本。

所以合理的仓位是要先将资金分解下去，比如分成20次或者30次去交易，这样才能留给自己更多的盈利机会，并在市场中存活的更久。

千万不要觉得这次的行情你认为有100%的把握盈利，就将全部的身家都压在上面，这样和赌徒没有区别。主要是市场中没有100%的盈利可能，往往你认为最有把握的行情恰恰与你相反。

• 如何合理控制外汇仓位？丨仓位管理 

第二、设置止损并坚决的执行止损

止损的设定我们之前已经讲解过了，在这里就不重复细致的说明了。具体的方法大家可以参考：

《合理止损 丨 需要闯三关》

最关键的外汇风险管理技巧就是要坚决的执行止损，千万不要抱有侥幸心理。你可能认为再等一等行情可能会出现反转。也许这次确实如你所愿，但下次可能就会将之前的利润全部回吐回去。

第三、控制好外汇交易的情绪。

如果在交易的过程中控制不好情绪，就会很容易造成盈利的缩水，在亏损的时候造成更大的损失。

我们举个简单的例子：

按照我们的交易系统，当看到价格回调至20日均线，或者触及布林带指标中轨时并有了强大支撑再进场。但很多时候我们安耐不住寂寞，沉不住气，就怕错过了这笔交易。一冲动就在价格还没有触及20日均线时或者没有出现强力支撑的时候就进场了。很有可能这次价格就直接击穿了20日均线，就造成了不必要的损失。此时的交易系统也就只是个摆设，并没有任何意义了，外汇风险管理也就只是一句空话而已。

还是一样，可能这次你提前进场给你带来了丰厚的利润，但下一次很有可能将所有利润回吐并且丢掉了本金。

再举一个例子：

当价格没有按照我们的预期去运行的时候，你的亏损在逐渐的放大，但你仍然坚持认为市场会出现反转，你不忍心止损，而是进行了对冲交易（锁仓）。这一步操作可以说就将自己送上了万劫不复的道路。

因为对冲交易（锁仓）只是暂时缓解了你的焦虑心理，并没有真正的解决问题，可以说是自己在逃避现实。

有锁仓就必须有解锁的时候，本来你只有一个单子，一个问题。但解锁的时候就是2个单子，两个问题。我该先抛掉哪个单子？ 多单还是空单？ 市场的趋势是多还是空？ 很有可能你抛了多单，但市场却一直在涨，你的亏损还是会继续扩大。

因为你无法保证在解锁的时候你就能做出一个正确的选择，所以锁仓给你带来的只是更多的困扰和更大的损失。

这笔交易方向判断错了，就要承认错误，止损就是你承认错误的态度。交易错了不止损是错上加错，锁仓就是大错特错。

如果执行止损可能损失的只是一小部分钱和伤心几个小时，但锁仓很可能会损失更多的钱和延长你痛苦的时间，因为你每天都在焦虑之中。

这里也要说明一下不是不让大家去锁仓，而是要在盈利的时候使用，这个我们会在后面详细给大家介绍。

总结：做好外汇风险管理的几个要点

• 使用合理的杠杆
• 分解本金，增加交易机会
• 设定止损并坚决执行
• 盈利时不要贪，亏损时不要抗。